RedCapital innovación financiera para el crecimiento de las PYMES en Latinoamérica
En un contexto económico mixto para Latinoamérica, las pequeñas y medianas empresas (PYMES) continúan enfrentando serios desafíos, especialmente en el acceso a financiamiento. Gustavo Ananía, fundador de la firma chilena RedCapital, ha destacado la urgencia de abordar este problema, que limita el desarrollo económico de la región.
Recientemente, la OCDE informó que, de los países latinoamericanos analizados, solo Costa Rica ha mostrado un crecimiento positivo del 1,5% en el segundo trimestre del año, mientras que otros países, como Chile, Perú y Colombia, han experimentado contracciones económicas. Este escenario ha evidenciado que las PYMES son las más afectadas por la falta de acceso a financiamiento, un obstáculo que persiste en la región.
Según la Corporación Internacional Financiera (IFC), parte del Banco Mundial, la brecha global de financiamiento para las MIPYMES formales asciende a US$ 5.200 millones, y para las informales, a US$ 2.900 millones. En este marco, RedCapital ha desarrollado un innovador sistema de scoring que utiliza machine learning para evaluar el riesgo crediticio de las PYMES de manera más eficiente y precisa.
La firma chilena, que opera desde 2015, ha logrado captar un creciente número de PYMES que necesitan capital, utilizando un algoritmo que procesa datos en tiempo real de diversas fuentes oficiales.
La efectividad del modelo ha llevado a que bancos e instituciones financieras busquen implementar la tecnología de RedCapital en sus propias operaciones.
Expansión en la Región
Desde su creación, RedCapital ha expandido su presencia a Colombia y Perú, adaptándose a las particularidades de cada mercado. Ananía destacó que, a pesar de las similitudes en los desafíos que enfrentan las PYMES en Latinoamérica, Perú presenta mayores retos, con una industria financiera más concentrada y tasas de financiamiento más altas.
El reciente escándalo en el sector de factoring en Chile ha fortalecido la posición de RedCapital, cuya tecnología ha demostrado ser eficaz en la identificación de fraudes. “Nuestro sistema procesa grandes volúmenes de información en tiempo real, detectando patrones de riesgo que podrían pasar desapercibidos en evaluaciones tradicionales”, explicó Ananía.
A pesar de su impresionante crecimiento, con un promedio anual del 130%, Ananía advierte que el futuro de las PYMES en la región depende de medidas coordinadas de los gobiernos para apoyar efectivamente a este sector crucial.
